路透社美国2009年十大金融丑闻
路透社总结了美国2009年臭名昭著的十大金融丑闻，“金融巨骗”伯纳德-麦道夫(Bernard Madoff)高达650亿美元的庞氏骗局位列榜首。
麦道夫650亿美元庞氏骗局
2009年最吸引眼球的金融丑闻非伯纳德-麦道夫的650亿美元庞氏骗局莫属。骗局于2008年被揭开后，麦道夫于今年6月被判处150年监禁。美国地方法院法官丹尼-金(Denny Chin)在描述麦道夫一案时称，这是一起“极其罪恶的欺骗，仅管这似乎是一场没有流血的犯罪，但将会带来惊人的人员伤亡”。
拉贾拉特南内幕交易案
2009年产生了截至目前为止美国历史上规模最大的一起对冲基金内幕交易案，而出生于斯里兰卡的亿万富翁拉杰-拉贾拉特南(Raj Rajaratnam)则是这起交易案众多被告中最突出的一位。帆船集团(Galleon)对冲基金创始人拉贾拉特南被指控利用各企业内部消息人士构成的网络获得大量内幕信息并依此进行交易，于2006年至2009年间共获得了超过2000万美元的非法收入。关于这一指控，拉贾拉特南始终没有认罪，坚称自己是清白的。这一案件牵扯到IBM等诸多美国知名企业的高管。
瑞银协助美国富裕客户逃税案
今年2月，瑞士银行业巨头瑞银集团(UBS)同意支付7.8亿美元和解美国政府对其帮助美国公民利用海外帐户逃避税收的刑事指控。美国与瑞士两国政府于8月达成和解协议，强迫瑞银方面公开了4450名持有秘密瑞银帐户的美国公民名单，这一举动向传统的瑞士银行保密法发起了挑战。
斯坦福70亿美元厐氏骗局
今年6月，德克萨斯州金融家、亿万富翁艾伦-斯坦福(Allen Stanford)被起诉涉嫌通过其在加勒比海岛国安提瓜的离岸银行开设的伪造存款证明，操控了70亿美元的庞氏骗局。对这一指控斯坦福截至目前并没有认罪。《迈阿密先驱报》本周报道，美国当局正在对斯坦福以及其员工捐赠给美国国会议员的数百万美元展开调查。
皮特斯诈骗消费者案
由于麦道夫创造了庞氏骗局超高的涉案金额记录，或许36.5亿美元听起来并不是一个很大的数字。一联邦陪审团本月宣布明尼苏达州商人汤姆-皮特斯(Tom Petters)利用旗下一家公司诈骗消费者罪名成立。皮特斯对投资者谎称使用这笔资金集中购买电子产品再转卖给零售商而从中获取利润。
美银美林并购案
美国证交会(SEC)希望美国银行支付3300万美元达成和解的要求被联邦法官拒绝后，SEC于今年10月要求陪审团对美国银行在两家公司于今年1月合并前误导股东同意向美林雇员支付36亿美元奖金进行审判。促使联邦地方法官杰德-拉科夫(Jed Rakoff)拒绝的原因是SEC并没有要求银行公开对这些奖金进行核实的高管及律师名单。
莫兹罗欺诈案
今年6月，SEC对全国金融公司(Countrywide Financial)前总裁安杰洛-莫兹罗(Angelo Mozilo)提起诉讼，同时被起诉的还包括公司其它两名前高级管理人员。SEC称被告涉嫌欺诈以及误导投资者，虚夸其贷款品质，其中包括数百亿美元的风险次级抵押贷款及可调整利率抵押贷款。全国金融公司在出售给美国银行之前是美国最大的一家抵押贷款机构。
AIG“奖金门”
美国保险业巨头美国国际集团(AIG)的金融产品部门以亲身经历为华尔街那些鲁莽而不顾后果的企业树立了“榜样”。该部门于今年3月透露将会向雇员发放总计1.65亿美元的留任奖金。由于此前AIG接受了美国纳税人1800亿美元的救助资金才得以在经济危机中存活下来，所以此举引起了广泛谴责。财政部指定的“薪酬沙皇”肯尼思-费恩伯格(Kenneth Feinberg)承诺，将会严格限制这一部门的奖金发放，因为正是该部门导致了AIG的大部分损失并对整个美国金融体系造成了威胁。
拍卖利率证券市场冻结
银行业一直与美国证券监管机构进行交涉，希望获准继续销售所谓的低风险高流动性的投资产品——拍卖利率证券(auction-rate securities)。伴随着信贷紧缩，拍卖利率证券市场于2008年2月被冻结，这使得数千名投资者无法使用其帐户。最新达成的一项协议是富国集团旗下富国投资银行于11月同意偿还客户13亿美元的投资资金。
贝尔斯登前基金经理被判无罪
今年11月，两名前贝尔斯登对冲基金经理被判欺诈罪名不成立，这是金融领域内具有里程碑意义的一起案件。拉尔夫-乔菲(Ralph Cioffi)和马修-丹宁(Matthew Tannin)曾在贝尔斯登工作期间负责管理两只主要由住房抵押贷款证券构成的基金，该基金于2007年崩溃并给投资者带来了16亿美元的损失。尽管首次起诉遭遇挫败，SEC表示将会进一步提起民事诉讼。
